Высокодоходные предприятия заинтересованы в сохранности прибыли, поэтому часть капитала сохраняют на зарубежных счетах, считая такой ход надежным. В своей стране могут быть колебания курса валюты, что отрицательно сказывается на ценных бумагах и в целом на имеющихся средствах.
Чтобы открытие счета в иностранном банке прошло нормально, необходимо пройти ряд последовательных шагов:
- Подаются документы от имени компании, планирующей открыть счет.
- Заполняется ряд банковских обязательных форм.
- Предоставляется документальное подтверждение об имеющемся бизнесе.
- Подтверждение личности лица, на которого будет открыт счет.
- Полное описание бизнеса – о продуктах и партнерах.
Это минимальный пакет документов.
Но отдельные зарубежные банки могут затребовать дополнение, для уверенности в клиенте, особенно при открытии счета на очень большую сумму.
Могут потребоваться:
- Подтверждающие документы на всех сотрудников компании.
- Биографию на распорядителя счета – полные данные, в том числе и на членов семьи.
- Письма с рекомендацией на компанию-заявителя от нескольких партнеров.
- Онлайн подтверждение бизнеса – сайт со всеми реквизитами.
Такое ужесточение связано с тем, что имеется много бизнес-проектов однодневок, а счета открываются для отмывания денег. Банки оффшорной зоны вынуждены защищать имидж.
В некоторых случаях банкиры за рубежом идут на уступку и разрешают открыть счет дистанционно. Но в этом случае представитель компании встречается с представителем банка на территории своей страны для предварительного знакомства. При этом подписываются некоторые необходимые документы и берется образец подписи клиента для контроля.
На заметку. В интернете много предложений с готовыми оффшорными счетами. Такие предложения могут оказаться «липовыми», поэтому эксперты не советуют ими пользоваться. Даже если бизнес реальный, до смены имени распорядителя на нем записано много иных, прежних владельцев, и неизвестно, что они готовы предпринять в ближайшее время. Можно остаться и без средств, и без бизнеса.
Оффшорный счет – серьезный шаг, поэтому необходимо открывать его исключительно в правовом поле.
Добавить комментарий