• Стройка и ремонт с нуля до успешного финиша
  • Пошаговые мастер-классы с фото и видео
  • Контролируем рабочих или делаем своими руками
  • Калькуляторы для расчета материалов

Нюансы открытия счета в иностранном банке

Опубликовано: 02.06.2019

Высокодоходные предприятия заинтересованы в сохранности прибыли, поэтому часть капитала сохраняют на зарубежных счетах, считая такой ход надежным. В своей стране могут быть колебания курса валюты, что отрицательно сказывается на ценных бумагах и в целом на имеющихся средствах.

Чтобы открытие счета в иностранном банке прошло нормально, необходимо пройти ряд последовательных шагов:

  • Подаются документы от имени компании, планирующей открыть счет.
  • Заполняется ряд банковских обязательных форм.
  • Предоставляется документальное подтверждение об имеющемся бизнесе.
  • Подтверждение личности лица, на которого будет открыт счет.
  • Полное описание бизнеса – о продуктах и партнерах.

Это минимальный пакет документов.

Но отдельные зарубежные банки могут затребовать дополнение, для уверенности в клиенте, особенно при открытии счета на очень большую сумму.

Могут потребоваться:

  1. Подтверждающие документы на всех сотрудников компании.
  2. Биографию на распорядителя счета – полные данные, в том числе и на членов семьи.
  3. Письма с рекомендацией на компанию-заявителя от нескольких партнеров.
  4. Онлайн подтверждение бизнеса – сайт со всеми реквизитами.

Такое ужесточение связано с тем, что имеется много бизнес-проектов однодневок, а счета открываются для отмывания денег. Банки оффшорной зоны вынуждены защищать имидж.

В некоторых случаях банкиры за рубежом идут на уступку и разрешают открыть счет дистанционно. Но в этом случае представитель компании встречается с представителем банка на территории своей страны для предварительного знакомства. При этом подписываются некоторые необходимые документы и берется образец подписи клиента для контроля.

На заметку. В интернете много предложений с готовыми оффшорными счетами. Такие предложения могут оказаться «липовыми», поэтому эксперты не советуют ими пользоваться. Даже если бизнес реальный, до смены имени распорядителя на нем записано много иных, прежних владельцев, и неизвестно, что они готовы предпринять в ближайшее время. Можно остаться и без средств, и без бизнеса.

Оффшорный счет – серьезный шаг, поэтому необходимо открывать его исключительно в правовом поле.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *